pos机备付金洗钱 个人pos机帮亲戚刷卡提现50万，后来才知道是非法资金，现警方立案侦查，请问我有罪吗该怎么办那

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备付金为何一定要在央行进行集中存管

银联备付金要怎么追回

个人pos机帮亲戚刷卡提现50万，机金洗机帮金现警方后来才知道是备付非法资金，现警方立案侦查，钱个亲戚请问请问我有罪吗该怎么办那

备付金为何一定要在央行进行集中存管

如果主观明知，提现构成洗钱罪。才知目前来说你顶多算刷卡行为，道非不构成犯罪。法资

银联备付金要怎么追回

基于最近同类盗刷频频出现，立案我把近日追款的侦查见闻及经验与大家分享，希望能对后来受害者有所帮助：1.事发后，有罪先打电话给银行热线做挂失处理，该办投诉是机金洗机帮金现警方没有卵用的，最多是备付能查到流水中显示的扣款方式及银联通道名称，客服人员只会说上报相关问题并跟进，钱个亲戚请问但是提现后面就没有下文了；2.去银行柜台拉流水是第一步，无论是否报案，先把近一年的流水拉出来，并要求柜台人员给出扣款的机构名称（一般是显示中国银联或广州银联备付金等，不会显示直接的扣款商户）；3.拨打各银联的客服电话，网上都有自己找，告诉他们你的卡号及哪个日期被盗刷多少金额，确认后对方会帮你联系支付公司帮你处理（比如易联支付，连连支付等），支付公司会打电话跟你核实盗刷情况，若商户是正规公司没有倒闭的话，将确认你的身份并帮你与终端商户联系，之后商户介入确认情况后进行退款等操作；4.若能进行到这一步，资金回来的希望还是很大的，貌似第三方支付都有一个先行赔付的功能，若不是遇到无良的支付公司与商户，退款是可以指望的；5.犯罪分子其实并不是复制了你的卡片，所以不能直接取现，必须用类似洗钱的手段把资金转移，所以可能将扣款伪装成类似信用卡还款，贷款还款的情形进行扣除，具体后面他们怎么刷卡各位可以自行脑补；6.若想报警不是不可以，但是根据我在3个省4个地区的8个警局报案经历来说，警察是不太愿意插手此类案件的，其一是各地警司管辖地区有明显的划分，而盗刷情况的开户行、被盗刷地点各不相同，很难划出侦查区域；其二因为取证难，并且资金的转移都是跨区域省份的，为了几千几百的追款，需要消耗不成比例的人力物力。这些理由倒是可以理解，但也正式如此，才造成了犯罪分子的有恃无恐，犯罪成本实在太低了；7.至于银行卡信息是怎么透漏出去的，这个我到现在也不能完全确认，抛开以前流行的复制卡手段，现在的此类盗刷基本都是通过第三方支付来动手脚，也就是需要个人的姓名，密码，身份证信息，银行卡号，手机号等才能作案，而我压箱底多年的卡是怎么被泄漏出去的估计也只能各位补脑了。8.你若已经被盗刷，说明你的全部个人信息已经泄漏，请尽快修改名下所有银行卡密码甚至更换手机号码来避免进一步损失。并且建议每三个月或半年都更换一次密码，这样在数据被泄漏后至少还有些保障，请谨记这条。9.顺便去拉一下手机的近期语音与短信明细，求证一下手机是否有病毒木马侵袭后对外转发信息的问题，若有请连带手机一同处理了，否则后患无穷。以上便是我的经历及应对经验，希望受害者都能追回自己的钱款，不要给犯罪分子可乘之机，愿世间充满爱与温暖。

个人pos机帮亲戚刷卡提现50万，后来才知道是非法资金，现警方立案侦查，请问我有罪吗该怎么办那

如果主观明知，构成洗钱罪。目前来说你顶多算刷卡行为，不构成犯罪。

(责任编辑：POS机申请)